Strategie 1

Produkty peněžního trhu

Dluhopisové příležitosti a úroky z úvěrů firmám. Prostředky umisťujeme do vybraných dluhopisů a úvěrů a výnos pochází z úroků.

NÁVRH textu — upraví jednatelé

Jak strategie pracuje · jeden cyklus

Výběr
Hledáme dluhopisy a úvěry firmám s přiměřeným úrokem a splatností.
Posouzení
Posoudíme dlužníka, splatnost a podmínky.
Umístění
Prostředky umístíme za sjednaných podmínek.
Sledování
Průběžně sledujeme splácení a situaci dlužníka.
Splatnost
Při splatnosti dlužník splácí jistinu a úroky; splacené prostředky jdou do dalšího výběru.

Schéma postupu, ne záznam obchodů.

Riziko a pro koho je

Výnos tvoří úroky, ne obchodování na trhu. Hlavním rizikem je, že dlužníci nesplatí.

Pro koho: Kvalifikovaní investoři, kteří hledají složku portfolia založenou na úrocích, ne na obchodování.
Pro koho ne: Pro toho, kdo potřebuje prostředky k dispozici kdykoli nebo nesnese riziko nesplacení.
Horizont: Podle splatnosti jednotlivých dluhopisů a úvěrů; probereme ho při konzultaci.
Likvidita: Podmínky vkladu a výběru prostředků probereme při konzultaci.

Hlavní rizika: Kreditní riziko: dlužník nemusí úvěr nebo dluhopis splatit včas nebo vůbec.
Riziko likvidity: prostředky jsou vázané do splatnosti.
Úrokové riziko: změna sazeb mění hodnotu dluhopisů.
Riziko koncentrace na menší počet dlužníků.
Hodnota investice může klesnout a investor nemusí získat zpět vloženou částku.

Jednatel · indexy a produkty peněžního trhu

Tuto strategii má na starosti Martin Jílek. S otázkami k ní mu můžete napsat přímo.

Projdeme s vámi, jak strategie pracuje a zda se hodí k vašemu portfoliu.